금 실물 투자

마지막 업데이트: 2022년 3월 9일 | 0개 댓글
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금투자 방법에 따른 수익률 비교 - 출처 KRX

'금테크' 실물보다 ETF 투자로

안전자산으로 불리는 금에 투자하는 상장지수펀드(ETF)가 최근 주목받고 있다. 금괴나 골드바 등 실물을 매매하는 것과 달리 금값에 연동하는 ETF에 투자하면 세금 부담이 없기 때문이다. 무엇보다 즉시 현금화를 할 수 있다는 점도 매력적이다.

또 미국 경기 둔화 우려와 함께 달러화 강세가 누그러진 점도 금의 투자가치를 키우고 있다는 분석이 나온다.

12일 증권정보업체인 에프앤가이드에 따르면 최근 6개월 간 10억원 이상 국내 11개 금 펀드 수익률은 평균 9.10%를 기록했다. 1년간 수익률이 -4.34%를 기록했다는 점을 감안하면 금 펀드의 수익률이 개선되고 있는 모습이다.

금 펀드의 최근 6개월 평균 수익률은 국내주식형 펀드(-1.39%), 해외주식형펀드(6.53%) 등과 비교해도 상대적으로 높다.

특히 IBK골드마이닝증권자투자신탁 1[주식]종류Ce는 19.65%로 가장 높은 수익률을 기록했다. 신한BNPP골드증권투자신탁 1[주식](종류C-i)(15.07%), 블랙록월드골드증권자투자신탁(주식-재간접형)(UH)(C-Rpe)(12.69%) 등도 높은 수익률을 나타냈다.

이밖에 삼성KODEX골드선물특별자산상장지수투자신탁[금-파생형](H)과 미래에셋TIGER금속선물특별자산상장지수투자신탁[금속-파생형]도 각각 6.26%와 6.20%의 수익률을 기록했다.

펀드 시장에서 금 펀드 수익률이 살아나는 건 금값 상승의 영향이 크다. 금 가격은 올해 들어 이달 11일까지 1280.90달러에서 1292.45달러로 0.89% 올랐다. 지난해 8월 1100달러까지 하락했던 금값은 미·중 무역분쟁과 글로벌 경기둔화 우려에 안전자산에 대한 선호 심리가 커지면서 회복세를 나타냈다.
지난해 연말 1280달러대를 회복했던 금값은 3월에는 1300달러를 넘어서기도 했다.

김훈길 하나금융투자 연구원은 "최근 금 ETF에 자금이 꾸준히 유입되고 있는 걸 보면 이미 시장은 금 투자에 대한 매력을 느낀 것"이라며 "국제 금값은 강 달러 진정 분위기와 함께 1300달러를 향해 나아갈 것으로 본다"고 말했다.

[사진=대신증권 리서치센터 본부]

금 펀드는 금과 관련된 기업에 투자하는 주식형 펀드와 금 선물지수에 투자하는 파생형 펀드가 있다. 금 펀드도 일반 펀드와 마찬가지로 은행이나 증권사를 통해 가입 가능하다.

금 펀드가 증권사에서 운용하는 간접투자방식이라면, 금 ETF는 투자자가 직접 해당 주식을 매입‧매도하는 직접 투자방식이다. 금 펀드나 금 ETF 모두 부가가치세는 면제되지만, 배당소득세 15.4%가 부과되는 점은 염두해야 한다.

희망이야기

오늘은 금 투자 방법에 대해서 어떠한 것들이 있는지, 또 제가 생각하는 최고의 방법을 알려드리고자 하겠습니다. 경제위기나 주식시장의 폭락위기론이 돌게 되면 시장의 돈은 안전자산에 몰리게 됩니다. 이때 대표적인것이 금,달러,엔화정도라고 할 수 있는데 오랜역사상 금의가치는 언제나 기준점이라고 할 수 있을만큼 이중에서도 대표적인 자산이라고 할 수 있습니다. 현재는 관리통화제도가 채택되어 사용되고 있지만 그전에는 금환본위제도로 금과 화폐를 연동하여 가치를 부여할만큼 긴역사속에서도 금의 가치는 꾸준히 인정 받아왔었죠. 현재에서도 희소성과 공예 및 장식용으로 금의 가치는 전혀 낮아지지 않았습니다. 그래서 안전자산측면으로 금 투자 방법을 찾으시는 분들이 많으신 것 같습니다.

아래에서 금 투자 방법에 대해서 작성해보았습니다. 참고하셔서 투자에 도움이 되시길 바랍니다.

금 투자 방법 TOP 4 소개

첫번째로 대표적인 금 투자 방법으로는 골드바를 직접 구매하는 것이 있습니다. 이때에는 한국금거래소나 은행 창구등에서 현시세로 사는것으로 다양한 골드바크기로 구매가 가능합니다. 하지만 부가가치세10%, 수수료5%를 내야하기 때문에 단기적인 투자보다는 장기적인 투자와 실물자산으로 보유할 수 있다는 장점이 있습니다. 세금과 수수료가 상당하기 때문에 사는순간 손해를 보는 듯한 느낌을 받으실 수도 있겠네요.

두번째로는 KRX 금시장 거래를 이용하는 방법입니다. 증권사에서 금 실물 계좌를 만들고 KRX 한국거래소에서 개별주식 종목처럼 금을 거래할 수 있답니다. 1KG이상 적립이 된다면 실물 인출이가능한점도 장점입니다. 대신에 부가가치세 10%가 부가되는점 참고하시길 바랍니다. 매매수수료가 05%이고 매매차익이 비과세이기 때문에 많은분들이 실제 금 투자를 하고 있는 방법이기도 합니다.

골드뱅킹이란 계좌에 원화나 달러를 입금하면 금보유량으로 변환시켜 적립해주는 파생금융상품입니다. 실시간 매입매도를 지원함과 동시에 0.01g 단위까지 소액투자가 가능합니다. 수수료는 1%이며 매매차익에 대한 배당소득세 15.4%를 부가하는점이 특징입니다.

네번째 금 투자 방법은 금펀드입니다. 금과 관련된 기업주식을 직접투자하실 수도 있고, 금 펀드나 금 시세에 연동되는 ETF에 투자하는 방법입니다. 수수료는 0.5% 안밖에 매매차익 배당소득세는 15.4%로 골드뱅킹과 비슷합니다. 하지만 ETF의 장점으로 레버리지를 사용하여 배이상의 수익을 거둘 수 있는 장점이 있습니다.또한, 매수 매도를 실시간으로 금 투자를 할 수 있다는 것도 큰 장점입니다.

금 투자 방법 추천 (금 ETF 투자하기)

제가 가장 추천하는 금 투자 방법은 위에서 소개한 4번째 방법입니다. 증권사 계좌를 통해서 손쉽게 누구나 매수매도를 할 수 있기 때문입니다. 또한 수수료와 배당소득세를 생각해보아도 개인이 투자하기에 가장 적합하지 않나 생각하고 있습니다. 증권계좌를 개설하시면 누구나 손쉽게 거래할 수 있습니다. 계좌가 없으시다면 아래 포스팅을 참고하셔서 이번기회에 만들어 투자를 진행해보시는 것도 추천드립니다.

▼ 증권MTS 앱을 사용하여 소개해드리겠습니다. ETF란에서 골드를 검색하면 4가지로 선물,레버리지,인버스,인버스X2를 확인하실 수 있습니다. ETF의 장점은 상품의 가격연동에 주식처럼 투자가 가능하게 해주며 소액또한 문제가 없다는 점입니다. 게다가 변동성의 2배가 가능한 상품에도 투자할 수 있기 때문에 방향성만 맞는다면 추가적인 수익을 얻을 수 있습니다.

▼ 먼저 KODEX 골드선물입니다. 실제 금시세와의 연동으로 상승의 흐름으로 수익을 얻으실 수 있습니다. 실제로 금융시장의 불안감과 하락예상으로 인한 상승을 이루고 있는 모습입니다.

▼ 다음은 골드선물 레버리지입니다. 위에서 소개한 변동성이 2배로 상승시에 수익을 내는 것을 레버리지라고 합니다. 위에서 소개한 선물에 비해 금시세 상승시 약 2배의 수익을 낼 수 있는 상품이라고 할 수 있습니다.

▼ 역으로 골드의 시세가 하락하면 수익을 낼 수 있는 것을 인버스라고 하며, 인버스X2는 하락에 대한 변동성을 2배의 차익을 얻을 수 있는 것을 뜻합니다. 금 시세가 상승하면 큰 폭의 하락을 보여주고 있는 모습입니다.

여기까지 금 투자 방법에 대한 4가지와 제가 개인적으로 추천드리는 금ETF를 알려드렸습니다. ETF는 아쉽게도 금의 실물과 연동은되나 실질적으로 보유하지는 못하는 보증수표의 개념인지라 극안전주의성향이신분들에게는 추천드리기가 힘든부분은 사실입니다. 하지만, 국가적인 경제위기로 인해 사회전체의 근반이 흔들리정도의 경제위기가 오지 않는이상에야 ETF로 인한 금 투자 방법은 우선적으로 고려해볼 사항은 아닌가 생각하고 있습니다. 여기까지 글 읽어주셔서 감사합니다.

금 실물 투자

희귀광물이면서 사용처가 가장 다양하며 경기 침체기에 안전자산으로 투자 가치가 높은 금(Gold) 투자를 자산배분 재테크 차원에서 매수하는데, 매수방법으로 금현물 매입 또는 KRX금시장, 은행골드뱅킹, 금ETF 등 다양한 투자 방법 중 가장 쉽고 싸게 매수하는 방법은 무엇일까요?

금괴, 골드바 금 실물 투자 실물 매입을 하기위해 한국금거래소 본점 또는 전국지점이나 은행, 시중 금은방 등에서 매입할 수 있지만 부가가치세(VAT) 10% 및 거래수수료 5% 등 비용이 발생하며 귀중품인 금괴나 골드바를 보관하기 위해 보관비용 등 기타 비용부담으로 실질적인 시세차익을 올리기 쉽지 않을 것입니다.

산업용이나 장식품 가공 등 전문적인 제조, 판매 목적이 아닌 시세차익이 목적이라면 보관하기 부담스런 금괴나 골드바를 추가 비용까지 부담하며 매입할 필요는 없어 보입니다.

금괴,골드바 실물을 매입하지 않고 쉽고 싸게 금(Gold)을 투자할 수 있는 방법인 KRX금시장, 골드뱅킹, 금ETF 투자 방법에 대해 장.단점을 알아봅니다.

쉽고싸게 금투자하는 방법

쉽고싸게 금투자할 방법은?

실물 매입 없이 금투자 하는 방법

골드바, 금괴 등 실물 매입 없이 금투자 쉽게 하는 방법은 다음과 같습니다. 어떤 투자 방법이 가장 싸게 사는 방법일까 고민해 봅시다

검토사항 KRX금시장 은행골드뱅킹 국내 금ETF 해외ETF(GLD)
판매처 증권사 시중은행 증권사 증권사
거래단위 1g 0.01g 1주 1주
가격 시장실시간가 원화환산고시가 시장실시간가 시장실시간가
거래대상 99.99골드바 99.99골드바 금선물지수 금현물지수
거래방법 HTS, MTS 은행예.적금식 HTS, MTS 해외계좌(HTS,MTS)
거래비용 세금 양도소득세 및
부가가치세 면제
매매차익 배당소득세
15.4%
매매차익 배당소득세 15.4% 매매차익 양도세 22%
(주식포함250만원공제)
수수료 0.3%내외 통장거래 1%
실물거래 5%
0.68% 0.4%
실물인출 비용 1개당 2만원내외 5% 인출불가 인출불가
VAT 10% 10%
인출장소 및 기간 증권사지점
2일소요
은행지점
1주일소요
현재가 75,000원 75,954원 13,000원 179.3$

골드바, 금괴 등 금을 투자할 때 한국금거래소나 금은방에서 실물을 매입하지 않고 쉽게 투자할 수 있는 방법은 KRX금시장, 은행골드뱅킹, Kodex 골드선물(H), Kindex KRX 금현물, Tiger 금은선물(H) 등 국내상장 금 ETF, 해외 미국시장에 상장된 금현물 ETF인 GLD 등에 투자할 수 있으며 이외 국내 ETN이나 국내외 다양한 ETF상품이 있습니다.

상품 판매처는 상기 표와 같이 증권사, 시중은행 등이며 거래단위는 KRX금시장 1g단위, 골드뱅킹 0.01g단위, ETF는 주식과 동일하게 1주 단위로 거래할 수 있습니다.

거래할 수 있는 가격은 KRX금시장, ETF의 경우 주식거래와 동일한 방법으로 증권사 계좌를 통해 실시간 경쟁 매매를 통하고 골드뱅킹은 시중은행에서 고시하는 원화환율 고시가 기준이며 금 실물 투자 거래방법은 HTS, MTS, 은행예적금 방식입니다.

거래비용 측면이 시세차익을 내는데 있어 가장 중요한 항목인데 KRX 금시장의 경우 양도세 및 부가가치세가 면제이고 수수료는 0.3% 내외, 골드뱅킹은 매매차익에 15.4% 배당소득세 부과, 수수료는 통장거래 1%, 실물거래 5% 이며 ETF는 국내ETF는 시세차익에 배당소득세 15.4%, Kodex 골드선물(H) 기준 운용수수료는 0.68%, 해외 ETF인 GLD의 경우 매매차익에 대한 양도소득세를 주식 손익합산 250만원 공제후 초과수익에 22%이고 운용수수료는 0.4%입니다.

금괴, 골드바 등을 실물로도 인출할 수 있는데 비용은 KRX금시장응 1개당 2만원, VAT10%, 골드뱅킹은 5%(실물거래포함), VAT10%이고 ETF, ETN의 경우 실물인출이 불가합니다.

금투자 방법에 따른 수익률 비교

금투자 방법에 따른 수익률 비교 - 출처 KRX

한국거래소(KRX) 금시장에서 예시한 KRX금시장 2020.1.3일 종가 매수기준 금투자 방법에 따른 수익률 비교표입니다.

상기 표에서 KRX금시장, 골드뱅킹, ETF 등 금투자 쉽게 하는 방법의 장단점을 비교하여 보았는데 금은방 등 시중에서 실물 매입하는 경우와 비교하여 어느 방법이 가장 싸게 매수하여 시세차익에 유리한지 검토해 보시기 바랍니다

상기 그림을 참고하면 가장 싸게 금을 사는 방법, 시세차익을 누리기 위한 금투자 방법은 증권사 계좌를 통한 KRX 금시장 거래가 아닐까 싶습니다

KRX 금시장 거래 Process

KRX금시장 거래프로세스

KRX금시장 거래프로세스 - 출처 KRX

그림이 복잡해 보일 수 있겠으나 주식투자와 동일하게 생각하시면 됩니다.

증권사에 금거래를 위한 계좌를 오픈하고 주식 매매하듯이 실시간 호가(1g기준 가격)에 매수하고 주식 주권과 동일하게 한국예탁결제원(KSD)가 보관 관리합니다.

국내 및 국제 금시세 & ETF 가격추이

국매및 국제 금,ETF가격추이

국내및 국제 금시세 & ETF가격추이 - 한국금거래소,구글파이낸스

국내 금시세는 2019.3.23일 3.75g당(1돈) 195,500원에서 2022.3.19일 320,000원으로 3년간 63.7% 상승 하였고 국제 금시세는 2019.3.23일 온스당(약 28.35g, 7.56돈) 1,313.48$에서 2022.3.18일 현재 1,935.7$로 3년간 47.4% 인상입니다.

백일잔치, 돌반지도 편안하게 선물해주기 부담스러운 가격이네요

2019.3.23 ~ 2022.3.19일 미국 GLD수익률은 44.6%, Kodex 골드선물(H) 37.1%, S&P500 59.4%의 수익률인데 단순 비교는 어렵고 부가가치세(VAT), 거래수수료, 환차손익, 매도시 감액 등 종합적인 검토가 필요할 것입니다.

2022년 YTD수익률은 GLD +6.52%, Kodex 골드선물(H) +5.52%, S&P500 (-)6.95%로 연초부터 심한 주가조정으로 안전자산으로 생각하는 금투자 수익률이 월등했음을 알 수 있습니다.

재테크에 있어 자산배분 차원에서 주식이나 채권,기타 자산과 함께 금투자도 포트폴리오에 일정 비중으로 편입 금 실물 투자 하는 것이 좋아 보이고 주식과 금은 수익률 추이가 음의 상관관계를 보여주는 경향이 있어 주식과 자산배분하고 주기적으로 리밸런싱 하는 것이 수익률을 극대화 할 수 있는 방편이 될것입니다.

한국거래소는 2014. 3. 24. 금거래의 효율성과 투명성 확보를 목적으로 ‘KRX금시장’을 개설하여 운영하고 있다. KRX금시장의 거래현황을 보면, 2014. 9. 19. 현재까지 금지금 1g의 최고가격은 46,950원이고, 최저가격은 41,100원이며, 총거래대금은 약 200억원에 달하고 있지만, 설립시 기대에는 못 미치는 수준이다. 한국거래소는 증권시장과 유사하게 ‘혼장임치’와 ‘계좌대체’로 KRX금시장의 법리를 구성하였는데, KRX금시장의 법리구성은 금지금의 인도방식이 법적으로 불완전한 문제와 투자자보호규제, 불공정거래행위규제 등 자본시장법상 규제를 적용할 수 없는 문제를 안고 있다. 이 글은 이러한 KRX금시장 법리구성의 문제점에 대한 입법론적 해결방안과 대안으로서 수익증권발행신탁을 활용하는 방안을 연구하는 것을 목적으로 한다. 첫째, KRX금시장에 계좌대체의 특례, 예탁금 의무예치의 특례, 투자권유규제 및 불공정거래행위규제를 적용할 수 있도록 자본시장법을 개정하는 방안이 있다. 둘째, 금융투자상품의 매매를 전제로 하는 자본시장법과의 체계적 정합성을 고려하여, 일반상품의 매매를 전담하는 일반상품거래법을 제정하는 방안이 있다. 셋째, 수익증권발행신탁을 활용하여 금 실물을 증권화하고 이를 상장시켜 한국거래소에서 매매할 수 있도록 구성하는 대안이 있다.

As a initiative to facilitate transparent, electronic trading of spot gold on a regulated exchange, Korea Exchange(KRX) launched its first gold spot market(hereinafter “KRX Gold Market”) on March 24, 2014. KRX will be responsible for the market operation, trading and clearing of the new market while Korea Securities Depository(KSD) will manage storage of gold and Korea Minting, Securities Printing & ID Card Operating Corp(KOMSCO) provide quality certification and inspection. For 4 months after the launch of KRX gold market(July 18, 2014), its accumulated trading value of spot gold recorded KRW 12.2 billion(average daily amount of KRW 153 million). KRX Gold Market will provide vitality to both commodity markets and capital markets. But KRX Gold Market has several legal issues because Financial Investment Services and Capital Markets Act(hereinafter “FSCMA”) should not apply to KRX Gold Market. The issues of KRX Gold Market should be solved by several ways: First, FSCMA need to be revised so that FSCMA should apply to KRX Gold Market, especially in the area of book entry system and market manipulation regulation. Second, Commodity Exchange Act need to be established in order to regulate Commodity Exchange. Third, KRX Gold Market needs to change legal structure with trust issuing beneficiary certificates trustee as alternative.


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