Feat. 금거래방법)

마지막 업데이트: 2022년 4월 24일 | 0개 댓글
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자산배분 투자는 위험자산, 안전자산, 대체자산, 현금 등의 기초자산으로 구성된다. △위험자산 = 주식 △안전자산 = 채권 △대체자산 = 금이 각 자산군의 대표적인 예다. 주식과 채권으로 이뤄진 포트폴리오는 계좌의 변동성을 낮춰서 안정적인 투자성과를 낼 수 있다. 그리고 포트폴리오 내의 자산군들은 상관관계가 낮을수록 기하평균 수익률을 높일 수 있다.

하나은행은 은행권 최초로 비대면 Feat. 금거래방법) 채널인 ‘하나원큐’ 앱을 통해 누구나 부담없고 편리하게 소액으로도 금현물에 투자할 수 있는 ‘비대면 금(金)현물 신탁’ 상품을 출시했다고 밝혔다.

‘비대면 금현물 신탁’은 한국거래소(KRX)에서 거래되는 순도 99.99% 이상의 금현물에 투자할 수 있는 상품이다. 특히 한국조폐공사가 보증하는 고품질의 금현물을 1g 단위로 투자할 수 있으며, 매수한 금은 한국예탁원에 안전하게 보관돼 도난 또는 분실 위험 없이 누구나 쉽게 안심하고 거래할 수 있다.

한국거래소(KRX) 금현물은 금현물에 직접 투자하는 방법 중 수수료가 가장 저렴하다는 장점이 있다. 또한 매매차익에 대한 비과세 혜택과 함께 매도 시 부가가치세 10%도 면제받을 수 있어 절세효과를 톡톡히 누릴 수 있다.

이번에 출시한 ‘비대면 금현물 신탁’에 이어 '해외 ETF', ‘자문형 EMP'도 ’하나원큐‘를 통해 가입할 수 있게 됐다. 런던 거래소에 상장된 ETF를 미국 달러로 투자할 수 있는 ‘해외 ETF’ 신탁 상품을 출시했고, ‘콴텍투자자문’의 자문을 받아 한국거래소에 상장된 ETF로 포트폴리오를 구성해 운용하는 ‘자문형 EMP’ 상품도 출시해 비대면 신탁상품 라인업을 강화했다.

하나은행은 비대면 신탁상품 확대 출시에 맞춰 대고객 이벤트도 진행한다. 오는 6월 말까지 하나원큐를 통해 신탁상품을 가입한 고객을 대상으로 추첨을 통해 1만원 상당의 스타벅스 커피 기프티콘을 총 1000명의 고객에게 증정한다.

이재철 하나은행 신탁사업본부장은 “‘비대면 금현물 신탁’ 출시를 통해 하나은행이 시중은행 중 가장 다양한 비대면 신탁상품 라인업을 구축하게 됐다”며 “비대면 채널에서 쉽고 편리하게 경험할 수 있는 차별화된 자산관리 서비스를 지속적으로 확대해 손님 투자 선택의 폭을 넓히고, 자산관리 명가로서의 입지를 이어가겠다”고 말했다.

금현물 거래방법

KRX 금현물 거래 계좌를 만든 이후로 눈팅만 하다가, 이번주에는 결국 금을 직접 사보았다!

오늘은 금현물을 거래하는 방법과 직접 거래한 후기를 남겨본다.

금현물이 무엇인지, 또는 금현물 거래계좌 개설 방법이 궁금하다면 아래 포스트를 참고하면 된다.

이전 포스트에도 나와있지만, 금현물 거래 계좌는 증권회사마다 신규 계좌 개설 방법이 대면/비대면 등 다양하다.

삼성증권은 비대면 개설이 가능하여 나는 삼성증권을 이용하게 되었다.

금현물현재가

먼저, 금현물 현재가를 알아보자. 아래 순서대로 찾아가보면 현재의 금현물 추이를 볼 수 있다.

삼성증권 MTS > 트레이딩 > 국내주식 > 금현물현재가

금현물 거래 기본단위와 종목 차이

금현물 거래에 앞서 리마인드 차원에서, 금현물 거래 기본단위와 금현물 종목 차이를 공부해보자.

먼저 금현물 거래 기본단위는 1g이다.

주식 거래에서 주문 수량을 1주,2주 주문하는 것처럼 금현물은 주문 수량을 1g,2g.. 처럼 주문 한다.

이렇게 1g, 2g 모든 금들을 나중에 실물로 인출할 수 있는데 인출 최소 무게에 따라 금현물 종목이 2가지로 나뉜다.

금현물 종목에는 금 99.99K 와 미니금 100g 이 있고, 각각 인출 최소 무게가 1000g(1kg)과 100g 이다.

금 99.99K 에 투자할 경우, 최소 1000g 을 모아야 실물로 가질 수 있고 미니금 100g 은 최소 100g 이 모여야 가질 수 있다.

나는 실물로 인출할 계획이 아직 없어서 거래 당시 조금더 저렴한 금 99.99K 을 사보았다.

(1000g 까지 어떻게 모아. 금 인출은 꿈도 못꿀듯..ㅎㅎ)

금현물 주문

금현물 현재가를 알아보았다면 이제 직접 금을 사보자. MTS에서 금거래를 하려면 매수/매도 주문을 해야한다.

아래 메뉴 순서대로 따라하면 금현물주문창을 볼 수 있다. 혹은 위에서 살펴본 금현물현재가 화면에서 우측 상단 매수 버튼을 눌러도 된다.

트레이딩 > 국내주식 > 금현물주문

금현물주문창에 접속하게 되면, 아래처럼 화면이 나온다.

먼저 매수하고자 하는 종목명이 맞는지 확인하고, (나는 금 99.99K를 사볼 예정이다) 계좌 비밀번호를 입력 후, 매수하고자 하는 금의 수량과 단가를 입력한다.

자산배분 투자는 위험자산, 안전자산, 대체자산, 현금 등의 기초자산으로 구성된다. △위험자산 = 주식 △안전자산 = 채권 △대체자산 = 금이 각 자산군의 Feat. 금거래방법) 대표적인 예다. 주식과 채권으로 이뤄진 포트폴리오는 계좌의 변동성을 낮춰서 안정적인 투자성과를 낼 수 있다. 그리고 포트폴리오 내의 자산군들은 상관관계가 낮을수록 기하평균 수익률을 높일 수 있다.

주식과 채권은 모두 기축통화 달러의 명목화폐 시스템 안에서 기본적으로 운용되는 자산이다. 팬데믹 위기 이후인 지금처럼 달러 기축통화의 힘이 약해지거나 대안이 필요한 경우 명목화폐 시스템의 바깥쪽에 있는 대체자산을 편입하면 포트폴리오의 다양성을 개선하고 명목화폐 헤징(hedging, 가격 변동으로 인한 손실을 막기 위해 실시하는 금융 거래)의 효과도 얻을 수 있다. 대체자산은 주식과 채권과 상관관계가 낮은 자산을 편입하면 좋다. 대표적인 대체자산으로는 금, 원자재가 있으며 최근 들어 금과 같은 가치 저장 수단으로 주목을 받는 가상자산(비트코인) 등이 있다. 오늘은 대표적 대체자산인 금에 투자하는 방법을 알아보겠다.

금은 대표적으로 1) 금 ETF나 금 펀드 2) 골드 뱅킹 3) 실물 금 4) KRX 금 거래로 투자할 수 있다.

1) 금 ETF나 금 펀드 는 실물 금을 거래하는 것보다 시간이나 장소의 제약 없이 효율적으로 금을 매매할 수 있으며 수수료도 저렴한 편이다. 금 펀드보다는 금 ETF가 주식처럼 직접 매매하기 편리하고 수수료도 조금 더 저렴하다.

2) 골드 뱅킹 은 은행에서 금과 연관된 상품을 거래하는 것을 말한다. 통장거래와 실물거래를 할 수 있는데 통장거래 방식은 금 펀드와 유사하다. 골드 뱅킹은 금 펀드나 ETF와 비교해 수수료가 비싼 편이라 은행에 계좌를 두고 매매한다는 것 빼고는 장점이 없다.

3) 실물 금 은 주화나 주괴(골드바)로 이뤄진 실물 금을 직접 거래하는 것이다. 실물로 금을 매입할 때는 10%의 부가가치세를 내야 한다. 골드바나 금 주화는 금을 상품으로 만드는 과정 중에 비용도 따로 발생해 중량 대비 가격이 비싸진다. 그래서 제작비용과 부가세 수수료를 포함하면 사고 나서 금 시세가 20%는 올라야 매도 후 본전일 정도다. 실물 금을 모을 때는 잦은 매매 방식의 단기투자 목적보다는 장기투자와 보험의 성격으로 매입한다.

개인 투자자는 골드바보다는 교환하기 편리하고 품질이 보증된 금 주화를 거래하는 경우가 더 많다. 미국이나 영국, 캐나다 등은 지폐처럼 국가에서 금 주화를 직접 발행하고 있다(금 주화로 화폐와 교환도 가능하나 교환 비율이 떨어져서 실제로 화폐로 쓰이지는 않는다). 우리나라도 한국조폐공사에서 골드바를 판매하지만, 공식적으로 발행하는 주화는 없다.

4) KRX 금시장 은 정부의 금 거래 양성화 계획에 따라 한국거래소가 금융위원회의 승인을 받아 2014년에 설립해 운영하는 금 현물시장이다. 현물시장은 상품이 현금과의 교환으로 판매되고 즉시 인도되는 시장을 말하는데 한국예탁결제원이 직접 금을 보유한다. 증권사에서 KRX 금 계좌를 개설한 후 HTS로 주식처럼 거래를 할 수 있는 점이 특징이다. 매수와 매도의 호가 갭을 매울 유동성 공급자(LP)도 존재하며, 전반적으로 ETF랑 비슷하게 설계돼 있다.

KRX 금은 금 거래 양성화를 위해서 여러 가지 혜택을 받는다.

1) KRX 금시장은 세제 혜택이 가장 크다. 부가가치세가 없고 양도·배당소득세(15.4%)도 비과세된다. 당연히 금융소득종합과세 대상도 아니다. 관세(3%)가 면제돼 1g당 금 가격이 인하되는 효과도 있다.

2) 주식처럼 편리하게 거래할 수 있다. ETF나 주식을 매매 하듯이 HTS로 가능하다.

3) 실물로 인출할 수 있다. 물론 실물로 찾을 때 부가가치세 10%를 내야 한다. 1,000g 단위로 인출할 수 있으며, 100g 단위로 인출할 수 있는 미니 금도 있다.

4) 종이 금과 실물 금 사이에서 고민이 될 때 대안이 될 수 있다. KRX 금시장은 완벽한 실물 금은 아니지만 현물 금을 바탕으로 한 거래 시장이기 때문이다. 그래도 실물 금을 직접 소유하는 것 만큼의 보험 효과는 기대하기 힘들다.

5) 매매하면서 투자할 때는 KRX 금을 활용하고 보험용으로 소량의 실물 금을 보유하는 식으로 자산배분 투자에 이용할 수 있다.

자산배분 투자에서 금을 대체자산으로 편입할 때는 금 ETF나 금 펀드, KRX 금 중에서 선택하게 된다. 금 ETF는 달러로 금을 사고 싶을 때 같은 미국에 상장된 금 현물 ETF를 매입하거나 개인연금 계좌처럼 국내 ETF로만 거래해야 할 때 주로 쓰인다. 금 펀드는 ETF 투자가 불가능한 계좌에서 사용할 수 있다. KRX 금은 전용 계좌를 따로 만들어야 하는 불편함이 있지만, 세제 혜택과 비용 효율성, 거래 편리성을 모두 고려했을 때 우선적으로 추천된다.

금은 ‘신의 금속’, ‘진정한 돈’이라고 불리며 4,000년 간 인류의 가치저장 수단의 중심 역할을 해왔다. 금을 포트폴리오에 대체자산으로 편입하면 기축통화 명목화폐 시스템(주식, 채권)을 헤징할 수 있다. 자산배분 포트폴리오에서도 금을 전술적으로 비중을 조절하며 정기적으로 리밸런싱하면서 투자한다. 보통 전체 포트폴리오의 5~10% 정도의 비중으로 금을 편입하는 게 일반적이다.

전체 자산 중에서 대체자산(금) 투자 비중을 정할 때는 미국 기준금리의 위치와 방향을 참고로 하면 좋다. 금 또한 Fed의 통화정책에 영향을 받기 때문이다. 코스톨라니 달걀 모형으로 기준금리의 위치와 방향을 참고해 매크로 시장을 예측하고 대응하게 된다.

1. 금리 고점에서 금리 저점으로 이어지는 ‘금리 인하기’ 에는 금의 비중을 평소보다 서서히 높이고

2. 경제 위기 이후 금리 저점에 도달하면 본격적으로 경기 회복이 시작하게 된다. 금의 비중을 유지한 채로 늘리지 않는다.

3. 그 후 경기가 본격 회복되면 물가가 상승하고 연준은 기준금리 인상을 시도한다. 금의 가격도 고점을 형성하게 된다. 금의 비중을 일부 줄이기 시작한다.

4. 경기가 회복되면 금리는 저점에서 다시 고점으로 이동하게 되고 ‘금리 인상기’ 에는 추세적으로 금은 하락하게 된다. 이때는 금의 비중을 평소보다 많이 줄여둔다.

동적 자산배분으로 투자를 하는 경우 전술적 비중 조절에 따른 대체자산 금 투자의 흐름을 간단히 소개해봤다. 패시브하게 자산배분 투자를 하면 금은 항상 포트폴리오 내에서 일정한 고정 비중을 유지한 채 Fed의 기준금리 사이클에 따라 비중을 조금씩 높이고 낮추는 식으로 투자한다.

현재 기준금리의 위치와 방향, FOMC 성명서의 내용을 종합해 볼 때 경기회복 단계의 마지막인 양적완화 테이퍼링(tapering)이 곧 이어질 예정이며, Fed는 1~2년 이내로 금리인상을 예고하고 있다. 2021년 7월 현재 금을 포트폴리오에 보유 중이라면 가격이 상승할 때마다 조금씩 비중을 낮추면 되겠다.

머니파인더

KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법

  • Money&Riches
  • 주식 ETF ETN 투자
  • 2021. 3. 10.

요즘에는 금융시장에 유동성이 많아지면서 주식 투자를 하는 사람들도 많이 늘어났다. 이와 함께 대표적인 안전자산이 금 현물에 대해서도 증권사 계좌만 있으면 간편하게 투자 포트폴리오에 추가해서 투자할 수 있는 방법이 있어 아래와 같이 소개하고자 한다.

대표적인 금 투자 방법 중 하나인 krx 한국거래소를 통한 방법이다.
참고로 krx 한국거래소는 금을 거래하는 우리나라 공식 거래소인데,

한국조폐공사에서 제작한 순금을 1g단위로 거래할 수 있는 곳이다.

krx 금현물 투자방법 및 증권사 계좌 개설 방법

참고로 krx 금시장이란 정부의 금 거래 양성화 Feat. 금거래방법) 계획에 따라 한국거래소가 금융위원회 승인을 받아 설립(14년 3월)하여 운영하고 있는 금 현물시장이다.

KRX금시장은 주식처럼 편하게 아래 증권사(10개사)를 통해 계좌 개설후

증권사 거래시스템에서 투자자가 주식처럼 직접 거래하는 방식이다.

# 대신증권(주), 미래에셋대우(주), 삼성증권(주), 신한금융투자(주), 유안타증권(주), 키움증권(주), 하나금융투자(주), 한국투자증권(주), KB증권(주), NH투자증권(주)

아래는 KRX에서 소개한 금 투자 상품을 비교표인데

krx금시장의 장점은 양도소득세 면제가 가장 큰 혜택처럼 보이며

실물로 인출하지 않는다면 부가세도 면제된다.

KRX 현물 금 투자 장점

즉 krx 금 투자의 장점은 아래와 같은데

1. 양도·배당·이자소득세가 없고 (증권사의 저렴한 수수료는 존재)
2. 매도·매수자가 동시에 거래에 참여하기 때문에 공정하고 투명한 시장 가격
3. 주식처럼 HTS(홈트레이딩시스템), MTS(스마트폰)등을 통해 손쉽게 거래 가능
4. ETF처럼 유동성공급자(LP)가 있어 손쉬운 투자와 자금회수
5.한국조폐공사 등이 인증하는 순도 99.99% 고품질 금만 거래
6. 매수한 금은 한국예탁결제원에서 안전하게 보관
7. 1g 단위로 거래하므로 5만원 내외의 소액 투자도 가능
8. 계좌를 개설한 금융투자회사를 통해 100g,1kg단위로 인출(수령) 가능

그러면 증권사에서 금 현물계좌 개설을 어떻게 하고 투자를 할 수 있는지

NH투자증권 (농협나무 MTS)를 기준으로 아래와 같이 정리해보았다.

krx 금 시장은 증권사를 통해 거래가 가능하며

증권사의 계좌이외에 별도의 금현물계좌(krx전용)이 필요하다. 물론 NH투자증권 외에도

위에 나와 있는 10개의 증권사에서 쉽게 개설하고 거래가 가능하다.

​​
# krx 금 현물계좌 생성 방법 (NH투자증권의 경우)
: 아래와 같이 "계좌개설신청" 메뉴 하단에

아래 부분에 "금현물계좌(krx전용)" 이 나타난다.

해당 순서대로 선택해주면 된다.

"계좌개설신청" > "모바일계좌개설"> "금현물계좌(krx전용)"


: 그 다음은 금현물계좌에 대한 안내가 나오고, 금현물계좌 개설하기 선택한다음 안내에 따라 동의하고 진행하면 된다. 중간에 신분증 촬영을 통한 본인인증과 계좌번호 확인 작업이 있다.


# krx 금현물 주문 방법 (NH투자증권의 경우)
: 금 사고 팔고 주문하는 방법은 아래와 같다. 계좌를 만든 증권사의 MTS에서 주문할 수 있는데

농협 나무의 경우 "기타시장>금현물 현재가 또는 금현물 주문"에서 금을 주문가능하다.

KRX 금 현물 주문 방법


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