'13일의 금요일 온다' 외환시장 초긴장
연초부터 극도로 불안한 모습을 보이고 있는 서울 외환시장의 원.외환 분석 하기 달러 환율이 두건의 메가톤급 재료를 눈앞에 두고 있어 외환당국과 시장이 잔뜩 긴장하고 있다. 이는 미국 11월 무역수지와 유럽중앙은행(ECB)의 1월 금융통화정책위원회로, 결과에 따라 서울환시는 오는 13일 '악몽의 금요일'를 맞을 수도 있다. 12일 한국은행, 재정경제부, 금융계 등에 따르면 미국 상무부는 한국시간으로이날 오후 10시 30분(현지시간 오전 8시 30분) 지난해 11월 무역수지 통계를 발표할예정이다. 시장 전문가들은 660억달러 규모의 경상적자를 기록할 것으로 예상하고 있는데,이같은 경상적자 누적은 결국 연방준비제도이사회(FRB)가 견지해온 금리인상 기조를조기에 중단토록 하는 단초가 될 것이라는 관측이다. 아울러 미국의 경상적자 확대는 미국의 자산매력 하락과 달러화 수요 감소로도이어져 글로벌 달러 약세를 부추길 수 있다. 결국 상대적으로 원화 등 다른 통화의가치는 올라가는 셈이다. 외환은행 강지영 이코노미스트는 "이번 경제지표 발표는 엄청난 파급효과를 미칠 것으로 예상된다"며 "미국의 금리인상이 곧 중단될 것이라는 분석이 나오면 원. 달러는 급락할 가능성이 크다"고 말했다. 외환시장 관계자는 "올들어 미국의 경상적자가 국제 금융시장의 최대 이슈로 부상하고 있다"며 "시장에서는 이미 상무부 발표 이후 원.달러 환율이 급락할 것이라는 분석이 나오고 있다"고 말했다. 이어 13일 오전 0시 30분(현지시간 오후 4시 30분)에는 ECB가 1월 금융통화정책위원회 정례회의 결과와 금리조정 여부를 발표한다. 시장에서는 지난달 한차례 콜금리를 올렸기 때문에 이달에는 동결할 가능성이높은 것으로 보고 있으나 향후 추가 인상 가능성을 시사할 것으로 내다보고 있다. 실제로 ECB가 조만간 콜금리를 올릴 것이라는 관측이 설득력을 얻을 경우 미국의 금리인상 조기 중단과 맞물려 유로화 강세, 달러화 약세의 분위기를 더 고조시킬것으로 예상된다. 한은 외환시장팀의 고원홍 과장은 "시장 심리가 하락쪽으로 기울고 있을 때 이를 뒷받침하는 재료가 등장하면 시장은 더 민감하게 반응한다"며 "결국 미국 무역수지와 ECB의 정례회의 결과는 서울환시에 큰 영향을 미칠 것"이라고 말했다. 재경부 최희남 외화자금과장은 "미국 무역수지 적자는 전달에 비해 줄어들 것으로 예상되고 있어 오히려 달러화 강세 요인이 될 수도 있다"며 "시장이 어떻게 반응하는지는 지켜봐야 할 것"이라고 말했다. 최 과장은 "13일 오전 뉴욕 차액결제선물환(NDF) 시장의 원.달러 환율 움직임을보고 대응책을 고민해야 할 것 같다"고 덧붙였다.
주식보다 간단한 투자? 투자자들이 달러를 사는 이유
2021 년 외환 시장에서는 원·달러 환율이 꾸준히 올랐는데요. 원·달러 환율은 2021년 초 1,080원에서 12월 27일 기준 1185.90원으로 약 10% 가량 상승했습니다. 다가오는 2022년에도 달러 강세가 지속될 거란 전망이 짙어지면서 환테크에 대한 관심이 외환 분석 하기 높아지고 있는데요. 환테크는 환율과 재테크의 합성어로, 환율의 변동에 따라 수익을 얻는 재테크를 의미합니다. 오늘은 하나은행 1Q블로그와 함께 환테크 투자 방법과 투자 시 주의사항 에 대해 알아보겠습니다.
환테크는 투자 방식이 간단하고 변동성이 낮다 는 점에서 인기를 끌고 있습니다. 주식 투자는 변동성이 크고, 시장 흐름이나 기업 이익을 분석하는 등 전문적인 지식이 필요한데요. 이와 달리 환테크는 간단히 환율로 수익을 올릴 수 있어 복잡한 투자가 싫은 사람들에게 매력적으로 다가가고 있습니다.
환테크는 또한 투자 금액에 제한이 없는데요. 원하는 투자 금액만큼 외화를 사서 보유하다가 환율이 오르면 팔면서 수익을 올릴 수 있습니다. 환테크는 위안화, 유로화 등 다양한 화폐로 투자가 가능하지만 가장 인기가 높은 화폐는 역시 금과 함께 대표적 안전자산으로 꼽히는 달러 인데요. 최근 미국 연방준비제도의 기준 금리 인상을 앞두고 달러화의 가치가 높아지면서 달러화의 인기는 계속될 것으로 보입니다.
환테크 투자 방법은 다양한데요. 가장 쉽고 빠른 투자가 가능한 건 외화 지갑 입니다. 외화 지갑은 모바일 애플리케이션을 사용해 환전한 화폐를 넣어두는 온라인 금고 개념인데요. 원하는 시점에 외화를 환전해서 보관하다가 필요할 때 바로 찾을 수 있어 사용이 간편합니다. 은행에 따라 모바일 거래에 따른 환율 우대도 받을 수 있습니다. 단 최대 거래 금액이나 1일 거래 금액 한도가 있어 공격적인 투자에는 어려움이 있습니다.
가장 일반적인 환테크 방법은 외화 예금이나 외화 적금 등 외화 통장 을 개설하는 건데요. 원화를 입금하면 외화로 환전해 저축할 수 있고, 상품에 따라 일반 예적금과 마찬가지로 맡긴 돈에 대한 이자 또한 지급됩니다. 또한 외화 현찰로 출금할 땐 수수료 없이 바로 뽑아서 사용할 수 있어 해외 출장이나 여행이 잦은 사람에겐 더욱 유용합니다.
보다 적극적인 투자를 하고 싶다면 외화 ETF 상품에 투자 하는 방법이 있는데요. ETF는 외화가 지속적인 강세를 보일 때에는 높은 수익률을 기대할 수 있지만 환율 변동성에 따른 리스크가 있기 때문에 초보 투자자들은 주의해야 합니다.
환테크 시 주의해야 할 점은 무엇일까요? 전문가들은 환테크 역시 환율을 예측해 수익을 얻는 구조이기 때문에 무조건 수익이 보장되는 재테크는 아니라고 경고합니다. 가상화폐나 주식 등 다른 투자에 비해 리스크가 낮은 건 사실이지만 환테크도 원금 손실 위험이 있는 건 마찬가지 인데요. 특히 환율 변동이 큰 시기에는 단기 투자 시 수익을 얻기 어려워 주의가 필요합니다.
또한 환테크를 할 때에는 위안화, 유로화, 엔화 등 여러 가지 외화에 분산 투자하기보다는 하나의 화폐에 집중해 투자 하는 것이 좋은데요. 화폐마다 환율이 다르고, 환율 변동 요인도 다르기 때문에 변동성을 관리하기 어렵기 때문입니다.
지금까지 하나은행 1Q블로그 와 함께 환테크에 대해 알아봤습니다 .
코로나19가 장기화되면서 하늘길이 막혀 환전할 일이 줄어든 요즘인데요. 외국에 가지 않더라도 환전을 통해 수익을 올릴 수 있다는 환테크가 있다는 사실 기억하시길 바랍니다.
30일 서울본부세관에서 진행된 국내외 가상자산 시세차익 노린 2조원 규모 불법 외환거래 적발 브리핑에서 이민근조사2국장이 브리핑을 하고 있다.
국내·외 가상자산 시세차익을 노리고 시중은행을 통해 무역대금으로 위장한 자금 1억3040억 원을 해외로 송금하는 등의 불법 외환거래를 적발했다.
30일 서울세관(세관장 정승환)은 올해 2월부터 실시한 ‘가상자산 관련 불법 외환거래 기획조사’를 통해 총 2조715억 원 총 16명을 검거했으며 이들 중 2명을 검찰송치, 7명은 과태료 부과, 나머지 7명은 조사 중이라고 발표했다.
지난 2월부터 서울세관은 대대적인 단속에도 불구하고 가상자산과 연계된 불법 외환거래가 지속된다고 판단해 세관 자체수집 정보와 금융정보분석원(FIU)의 외환자료를 바탕으로 기획조사에 착수했다.
조사 결과 해외 소재 ‘가상자산 거래소’에서의 가상자산 구매와 관련된 불법 외환거래가 다수 발생했으며, 유형별로 ▲무역대금 위장 송금 ▲환치기 ▲불법 송금대행 ▲불법 인출 등이 주를 이뤘다.
사례를 살펴보면 A 씨는 국내·외 가상자산 시세차익을 노리고 시중은행을 통해 무역대금으로 위장한 자금을 해외로 송금(1조3040억 원 규모)했으며, B 씨의 경우 해외에서 매수한 가상자산을 국내로 이전시켜 매도한 뒤 특정인에게 자금을 지급하는 무등록 외국환 업무(송금·영수 대행업, 3188억 원 규모)를 수행한 것으로 나타났다.
이밖에도 C 씨는 해외 가상자산 구매희망자들의 자금을 받아 은행을 통해 무역대금을 가장한 송금을 대행하고 수수료를 수취(3800억 원 규모)했으며, D 씨는 국내·외 가상자산 시세차익을 노리고 해외출국 후 현지에서 직접 외화를 인출해 가상자산을 매수(678억 원 규모)한 것으로 확인됐다.
서울세관 이민근 조사2국장은 “국내·외 가상자산의 시세차익을 이용하기 위한 외환거래는 ‘외국환거래법’ 위반 가능성이 크기에 주의가 필요하다”며 “환치기 등 가상자산을 이용한 불법 외환범죄에는 엄정 대응해 나갈 것”이라고 강조했다.
한편 관세청은 최근 금융감독원으로부터 이첩받은 23개 업체 외환거래와 관련해 ‘전담 수사팀’을 구성하고, 서울중앙지검 및 금융감독원과 긴밀한 공조 하에 이들 업체의 ‘외국환거래법’ 위반, 국외 재산도피, 자금세탁 여부 등을 조사하고 있다.
아울러 관세청은 무역대금을 가장한 불법 외환거래 차단을 위해 ‘기업 마이데이터 플랫폼’을 통한 은행 대상 ‘기업 수출입 정보’ 제공 서비스도 적극적으로 추진하겠다고 덧붙였다.
외환 분석 하기
사진=연합뉴스
[오피니언뉴스=권상희 기자] 제롬 파월 미국 연방준비제도(Fed·연준) 의장의 잭슨홀 미팅 연설로 금융시장 불확실성이 커진 가운데 달러·원 환율이 당분간 상승하는 흐름을 보일 것으로 예상된다.
파월 의장은 지난 26일 와이오밍주 잭슨홀에서 캔자스시티 연방준비은행 주최로 열린 연례 경제정책 심포지엄인 잭슨홀 미팅에서 "단 한번의 월간 (물가지표) 개선만으로는 물가상승률이 내려갔다고 확신하기에 한참 모자라다"고 말했다.
또한 "(향후) 미국 경제에 부담이 될 정도의 높은 금리 수준을 유지해야 한다"고도 언급했다. 앞으로 몇 개월간 추가 금리인상을 단행할 것이라는 의지를 표명한 것이다.
파월 의장의 이러한 매파적인 발언은 높은 인플레이션 수준을 잡기 위해서라는 해석이 나온다. 미국 소비자물가지수(CPI) 상승률은 6월 9.1%에서 7월 8.5%로 약간 내려갔지만 계속 높은 수준을 유지하고 있다.
물가를 잡겠다는 연준의 의지가 높다는 점에서 전문가들은 올해 말 미국 금리가 4%대에 도달할 것으로 전망하고 있다. 이에 따라 강달러는 지속될 전망이다.
환율 고공행진…2009년 이후 13년4개월 만에 가장 높아
지난 26일 서울 외환시장에서 달러·원 환율은 전일 대비 3.9원 내린 외환 분석 하기 1331.3원에 거래를 마쳤다.
서울 외환시장에서는 이번주 환율 변동 범위를 1310~1350원 대로 예상했다.
달러·원 환율은 지난 22일 1330원을 돌파한 후 이어 다음날 1345.4원에 연고점을 경신했다. 잭슨홀 미팅을 앞두고 연준 인사들이 매파적 발언을 내놓을 가능성에 대해 경계하면서 환율이 크게 오른 것이다.
백석현 신한은행 연구원은 "지난주 달러·원 환율이 크게 상승하는 과정에서 미국보다는 중국과 유럽의 영향력이 크게 작용했다"며 "다만 이러한 상승세가 계속 이어지기는 어렵기 때문에 이번주에는 소강 국면을 보일 것으로 예상한다"고 말했다.
이어 "유럽발 악재가 개선될지는 아직 미지수지만 중국의 경우 경기부양을 위해 1조위안 규모의 추가 부양책을 꺼냈기에 한숨 덜 수 있는 상황이 됐다"며 "일단 시장이 한 템포 쉬어갈 만한 여건이 조성될 것"이라고 말했다.
중국 정부는 1조위안(약 195조원) 규모의 부양책과 함께 다양한 조치를 취하고 있다. 중국 중앙은행인 인민은행은 지난 22일 사실상 기준금리인 1년과 5년 만기대출우대금리(LPR)를 각각 0.05%포인트, 0.15%포인트 인하했다.
1일 미국 ISM 제조업지수, 2일 미국 고용 발표
오는 8일에는 미국 컨퍼런스보드 소비자신뢰지수가, 이어 다음달 1일에는 미국의 8월 ISM 제조업지수가 공개된다. 2일에는 미국 비농업부문 고용과 실업률, 시간당 평균 임금이 발표된다.
시장에서는 8월 컨퍼런스보드 소비자신뢰지수가 소폭 개선될 것으로 전망하고 있다. 휘발유 가격 하락과 양호한 고용 시장 흐름 등이 소비심리에 긍정적 영향으로 작용했을 수 있기 때문이다. 반면 8월 ISM 제조업지수는 소폭 하락할 것으로 전망된다.
김유미 키움증권 연구원은 "컨퍼런스보드 소비자신뢰지수는 고용 여건에 대한 서베이 항목 비중이 높은 만큼 이들 심리지표들의 개선은 현재 노동시장 여건이 경기 침체 우려에 비해 여전히 양호하게 유지되고 있음을 재확인시켜줄 수 있다"고 설명했다.
이어 "ISM제조업지수의 경우 기준선(50)을 여전히 상회하고 있는 만큼 확장 국면이 유지되는 구간이나 우하향 방향은 성장 모멘텀이 둔화되고 있음을 시사한다는 점에서 향후 미국 경기에 대한 기대치를 낮출 필요가 있다"고 덧붙였다.
미 노동부가 발표하는 8월 고용보고서에서는 비농가 신규고용이 전월대비 30만명 가량 증가할 것으로 보인다. 7월보다는 외환 분석 하기 증가폭이 둔화됐으나 통상 20만명 이상이 유지되면 고용이 양호하다고 판단한다.
김 연구원은 "실업률은 3.5%로 별다른 변화가 없을 것으로 보이는데 경제활동참가율의 방향이 중요하다"며 "경제활동참가율이 이번에도 하락한다면 노동시장 내 공급이 타이트하다는 의미로 볼 수 있고, 이는 임금 상승 압력을 높일 수 있기 때문"이라고 분석했다.
이어 "이같은 노동시장의 상황은 연준의 경기 연착륙 명분으로 작용할 수 있는 동시에 긴축을 유지할 수 있는 배경으로 작용할 수 있다"고 덧붙였다.
안기태 NH투자증권 연구원은 "(고용지표의 경우) 큰 충격이 아니면 연준 통화정책에 영향을 미치기 어렵다"외환 분석 하기 며 "연준은 2023년 4분기 실업률을 3.9%로 전망하고 있는데 이 경우 그때까지 취업자는 월평균 4만명 늘게 된다"고 설명했다.
이어 "올해 월평균 취업자는 47만명씩 늘었기에 고용이나 경기가 둔화되는 것이 연준 입장에서는 크게 심각한 이슈가 아니다"라며 "반면 임금상승률은 5월 이후 올라오고 있으며 이번에 꺾인다 해도 안정을 확신하기는 어려운 단계"라고 분석했다.
또한 "지금은 경기 둔화보다 인플레이션에 초점을 두는 상황"이라며 "중앙은행이 경기침체를 예고한 영국이나, 겨울철 경기침체가 유력한 유로존 모두 10년물 금리가 상승하는 흐름인데 이는 경기보다 인플레이션에 무게가 있음을 시사한다"고 밝혔다.
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