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FX 기술 분석의 달인 /외환투자 실전 매매 트레이닝

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서울외환시장에서의 거래량,환율변동성,매입-매도 스프레드간의 정보흐름 분석

Trading Volume, Volatility and Bid-Ask Spreads: Evidence from Foreign Exchange Market in Korea

  • 발행기관 : 한국금융연구원
  • 간행물 : 금융연구 20권2호
  • 간행물구분 : 연속간행물
  • 발행년월 : 2006년 12월
  • 페이지 : 1-28(28pages)

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  • KISS주제분류 : 사회과학분야 > 경제학
  • 국내등재 : KCI등재
  • 해외등재 :
  • 간기 : 계간
  • ISSN(Print) : 1225-9489
  • ISSN(Online) : 2714-0288
  • 자료구분 : 학술지
  • 간행물구분 : 연속간행물
  • 수록범위 : 1988-2022
  • 수록 논문수 : 488
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관세청이 금융감독원으로부터 불법 외환거래가 의심되는 23개 업체 명단을 이첩받은 후 전담 수사팀을 구성해 조사에 착수한 것으로 나타났다.

관세청은 이번 조사에서 서울중앙지검 및 금융감독원과의 긴밀한 공조를 통해 이들 업체의 외국환거래법 위반 및 국외 재산 도피·자금 세탁 여부 등을 면밀하게 조사 중이다.

앞서 금융감독원은 이달 14일 우리·신한은행에 대한 현장확인과 시중 은행에 대한 자체점검 결과, 비정상적인 65억4천만달러 규모의 외환송금 거래를 적발한데 이어, 불법외환 거래가 의심되는 65개 업체를 지목한 바 있다.

금감원은 이들 의심거래가 파악된 혐의업체의 명단을 관세청 등 유관기관에 이첩할 것을 밝혔으며, 관세청은 이들 업체 가운데 1차적으로 23개 업체에 대해 조사에 착수한 상태다.

한편, 관세청과 금감원과의 공조 조사 외에도 서울본부세관이 올해 2월부터 가상가상자산 관련 불법외환거래 기획조사를 통해 총 2조715억원 규모의 불법외환거래를 적발했다고 30일 밝혔다.

가상자산과 연계된 불법 외환거래가 근절되지 않고 오히려 기승을 부리고 있는 셈이다. 국내·외 가상자산 시세차익을 노린 이들은 무역거래를 가장해 불법으로 외화를 해외로 송금한 후 가상자산을 구입해 국내에서 되파는 수법을 동원했다. 국내 직불카드 수백장을 갖고 해외로 출국해 인출한 후 해외 거래소에서 가상자산을 사서 국내에서 판 수법도 드러났다.

서울세관은 이번 기획조사를 통해 총 16명을 검거했으며, 이 가운데 2명은 검찰 송치하고 7명은 과태료를 부과한데 이어, 7명은 추가 조사 중이다.

서울세관은 이번 기획조사에 앞서 지난해 7월 가상자산을 이용한 1조7천억원대의 불법외환거래를 적발하는 등 대대적인 단속에 나섰으나, 여전히 가상자산과 연계된 불법외환거래가 근절되지 않자 올해 2월부터 자체수집 정보와 금융정보분석원(FIU)의 외환자료를 바탕으로 기획조사에 착수했다.

기획조사 결과, 해외에 소재한 가상자산 거래소에서 다수의 가상자산 구매와 관련된 불법 외환거래가 발생한 사실이 드러났다.

주요 유형으로는 전통적인 수법인 무역대금을 위장한 불법 외환거래가 적발됐다. 국내·외 가상자산 시세차익을 노리고 시중은행을 통해 무역대금으로 위장한 1조3천40억원 규모의 자금이 해외로 송금된 사실이 밝혀졌다.

일례로 A씨는 지인 명의로 국내에 여러 개의 유령회사를 설립한 후 화장품을 수입하는 것처럼 위장해 수입 무역대금 명목으로 은행을 통해 해외로 외환을 송금했다. 이후 이 자금으로 해외거래소에서 가상자산을 매수한 후 국내 전자지갑으로 이체해 국내거래소에서 매도하는 거래를 수백차례 반복해 약 50억원 상당의 시세차익을 거둔 것으로 드러났다.

환치기 수법도 동원돼, 해외에서 구입한 가상자산을 국내로 옮겨 판 뒤 특정인에게 자금을 지급하는 3천199억 규모의 불법외환거래도 적발됐다.

해당 사례로는 국내에서 무등록 환전소를 운영하는 B씨는 해외에 거주하는 지인에게 ‘해외→국내’ 송금을 원하는 의뢰인들로부터 현지화폐를 받아 해외거래소에서 가상자산을 매수토록 했다. 이후 B씨 소유의 국내지갑으로 이체하면, B씨는 국내 거래소에서 가상자산을 매도해 원화를 확보한 후 의뢰인들이 지정한 사람들에게 계좌이체 또는 현금을 전달한 것으로 밝혀졌다.

해외 가상자산 구매 희망자들의 자금을 받아 은행을 통해 무역대금을 가장한 3천800억원 규모의 송금을 대행하고 수수료를 챙긴 불법적인 송금대행사례도 있었다.

소프트웨어 개발회사를 운영하는 C씨는 모집 알선책을 통해 알게 된 가상자산 구매희망자 70여명으로부터 수년간 4천억원을 받아 본인 소유 회사명의의 수입 무역대금 지급을 가장해 은행을 통해 해외로 불법송금했다. C씨는 이 과정에서 10억원의 송금대행 수수료를 챙겼다.

국내·외 가상자산의 시세차익을 노리고 해외로 출국한 후 현지에서 직접 외화를 인출해 687억원 규모의 가상자산을 매수한 사례도 이번 기획조사에서 발각됐다.

대학생 D씨는 본인과 지인 명의로 발급받은 국내 은행직불카드 수백장을 이용해 수십차례 해외를 드나들면서 해외에서 외환을 출금했다. 이후 해외 거래소에서 가상자산을 매수한 후 이를 국내 본인명의 전자지갑으로 이체해 국내 거래소에서 매도한 사실이 밝혀졌다.

이민근 서울세관 조사2국장은 “국내·외 가상자산의 시세차익을 이용하기 위한 외환거래는 외국환거래법 위반 가능성이 크다”고 주의를 환기한 뒤 “환치기 등 가상자산을 이용한 불법 외환범죄를 엄정 대응해 나가겠다”고 강조했다.

이와 관련, 현행 가상자산 관련 불법외환거래 적발시 과태료·벌금 외에도 징역형에 처해지는 등 엄중하게 처벌하고 있다.

무등록으로 외국환업무를 한 경우 외국환거래법 제8조에 따라 3억원 이하 벌금 또는 3년 이하 징역형에 처해지며, 허위증빙을 통한 외화 송금시 외국환거래법 제15조에 따라 위반금액 100분의 4에 해당하는 과태료가 부과된다.

또한 외국환은행을 통하지 않은 외화 지급시에는 같은 법 제 16조에 근거해 25억원 이하는 위반금액의 100분의 4에 해당하는 과태료 처분을, 25억원 초과시에는 형사처벌로 1억원 이하 벌금 또는 1년 이하 징역형이 내려진다.

한편, 관세청은 무역대금을 가장한 불법 외환거래 차단을 위해 ‘기업 마이데이터 플랫폼’을 통해 은행에 ‘기업 수출입정보’ 제공 서비스를 추진할 계획이다.

올해 들어 원·달러 환율이 급등해 외환당국(기획재정부·한국은행)이 개입에 나서면서 한국의 외환보유액이 8개월 사이에 300억 달러(약 38조9900억원) 이상 줄었다. 한국은행은 외환시장 안정을 위해 올해 1분기에만 80억 달러 이상을 매도했다. 2분기에는 원·달러 환율이 1300원에 육박해 더 많은 외환보유액이 투입된 것으로 분석된다. 외환보유액은 외환시장 안정화를 위해 정부와 한국은행이 쌓아놓는 대외 지급준비자산으로, 국가신인도를 나타낸다.

올해 하반기에도 미국 중앙은행이 기준금리를 올리는 통화 긴축 기조를 유지할 전망이어서 달러 가치가 정점에 오를 외환 분석 하기 것이란 분석이 나오고 있다. 달러 가치가 홀로 급등하면 다른 국가는 물가 상승, 자본 유출, 무역량 감소 등을 겪을 수 있다. 이에 기준금리 인상으로 자국 통화 가치를 올리는 ‘역환율전쟁’에 나서는 국가들이 늘어나고 있다.

5일 오후 서울 여의도 KB국민은행 딜링룸 전광판에 주요 지표가 표시돼 있다. [사진=KB국민은행]

6일 한국은행에 따르면, 6월 말 한국의 외환보유액은 전월 대비 9.43%(94억3000만 달러) 줄어든 4382억8000만 달러(약 569조7200억원)를 기록했다. 이같은 감소 폭은 글로벌 금융위기 이후인 2008년 11월에 전월 대비 117억5000만 달러(약 15조2700억원)가 줄어든 이후 13년 7개월 만에 가장 크다.

작년 10월 말 외환보유액은 4692억1000만 달러(약 609조원)로 역대 가장 높았으나, 약 8개월 사이에 309억 달러(약 40조1600억원) 줄었다. 외환보유액은 올해 들어 급격히 줄어들기 시작했다. 3월 말엔 전월 대비 3.96%, 4월 말에는 전월 대비 8.51%나 감소했다. 외환보유액은 정부나 한국은행이 외환시장 안정을 위해 사용할 수 있도록 비축해두는 대외 지급준비자산이다. 국제수지 불균형을 정상화하거나, 환율을 안정시키는 데 주로 사용된다. 외환보유액 규모는 국가신인도를 나타내기도 한다. 5월 말 기준 한국의 외환보유고 순위는 세계 9위다.

한국은행은 “외환보유액을 많이 갖고 있다는 것은 그만큼 국가의 지급능력이 충실하다는 것을 의미한다”며 “또한 국가신인도를 높여 민간기업, 금융기관의 해외 자본조달 비용을 낮추고 외국인투자를 촉진하게 된다”고 설명했다.

최근 외환보유고가 급속도로 줄어든 건 치솟은 원·달러 환율 때문이다. 올해 2월 시작된 러시아와 우크라이나 간 전쟁, 미국 중앙은행인 연방준비제도(Fed·연준)의 기준금리 인상 여파로 경기 침체가 우려되자 안전자산으로 인식되는 달러가 초강세를 보이기 시작했다. 원·달러 외환 분석 하기 환율은 지난 5월 1290원대까지 올랐고, 지난달 23일 13년 만에 1300원(종가 기준 1301.8원)을 돌파했다. 이는 2008~2009년 글로벌 금융위기 수준의 고환율이다. 전날도 원·달러 환율은 전 거래일 종가 대비 3.2원 오른 1300.3원에 마감했다.

한국은행 분석에 따르면, 원·달러 환율 변동률은 지난해 4분기에 6.0%였으나, 올해 1분기에 8.1%, 4~5월 중 11.7%로 상승 폭이 커졌다.

이에 외환당국은 달러를 매도하는 방식으로 환율을 안정시키고 있다. 한국은행은 올해 1분기에 외환시장 안정화를 위해 83억1100만 달러(약 10조8000억원)를 순매도했다.

올해 하반기까지 미 연준의 긴축이 계속되면서 달러도 당분간 강세를 보일 전망이 나온다. 다만 오는 3분기 중 달러 가치가 정점에 오르면 원화값이 점차 안정화될 것이란 관측도 제기된다.

전규연 하나금융투자 이코노미스트는 “오는 9월 FOMC(미국 연방공개시장위원회) 전후로 물가의 피크아웃(정점에 오른 후 감소)과 미국 경기 둔화가 가시화되면서 미 연준의 금리 인상 속도가 다소 완만해질 것으로 보고 있다”며 “이에 미 달러의 추세 외환 분석 하기 전환 시점도 9월 근방이 될 것으로 예상하며, 원·달러 환율은 3분기까지 높은 수준을 유지한 이후 9월 이후 점진적으로 하락하는 흐름을 예상한다”고 밝혔다.

5일 서울 중구 하나은행 위변조대응센터에서 직원이 달러를 정리하고 있다. [사진=연합뉴스]

일반적으로 원·달러 환율 상승은 수출 의존도가 높은 한국 기업에 호재였다. 원화 가치가 떨어지면 수출품의 가격 경쟁력이 올라 수출이 늘어면서 무역수지 흑자 폭이 커지기 때문이다. 그러나 올해 전 세계적으로 경기 둔화가 예상되면서 수출은 크게 늘지 않았고, 우크라이나 사태 장기화, 중국 도시 봉쇄로 원자재와 식품 가격이 급격히 올라 국내 물가는 급등했다. 이 같은 상황에서 달러 가치가 크게 올라(원·달러 환율 상승) 국내 물가 상승을 더 부추기고 있다.

최근 달러 강세는 다른 국가의 통화 가치를 떨어뜨리고 있다. 국제금융센터에 따르면, 달러 강세 여파로 6월 말 신흥국 통화 가치는 연초 대비 5% 이상 하락했다. 라오스의 통화 가치가 25.5%로 가장 많이 하락했고, 터키는 21.4%, 아르헨티나 17.7%, 이집트는 16.4% 하락했다.

달러 강세는 타국에 무역 감소와 물가 상승 압력, 자본유출 확대, 외채부담 가중 등을 유발한다. 국제통화기금(IMF)은 달러가 다른 국가 통화와 비교해 가치가 1.0% 상승하면, 다른 국가들 간의 교역량은 연간 0.6% 줄어든다고 분석했다. 달러 강세가 지속되면 신흥국은 경제 성장과 금융 안정에 타격을 입을 수 있고, 나아가 경제는 성장하지 않는데 물가는 오르는 ‘스태그플레이션’에 빠질 수 있다.

국제금융센터는 “달러 강세로 인해 취약 신흥국의 스태그플레이션 가능성, 부채 위험이 점차 확대되고 있어 신흥국 불안 가능성에 유의할 필요가 있다”고 설명했다.

이에 주요 국가도 기준금리를 올려 통화 가치를 올리는 ‘역환율 전쟁’에 나서고 있다. 멕시코 중앙은행은 지난달 사상 처음으로 0.75%포인트를 한 번에 외환 분석 하기 올렸다. 현재 멕시코의 기준금리는 7.75%다. 아르헨티나 또한 지난달 기준금리를 49%에서 52%로 3%포인트 인상했다. 이외에도 인도와 파키스탄, 필리핀 등의 중앙은행도 최근 기준금리를 인상했다.

블룸버그통신은 “각국이 자국 화폐 가치를 높여 수입 상품 가격을 낮추고 있는데, 경제 성장보다 인플레이션을 길들이려는 움직임”이라며 “미 연준이 30년 만에 가장 공격적인 금리 인상을 추진하는 것에 대해 전 세계 통화와 중앙은행이 도전장을 내밀고 있다”고 분석했다.


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